却说孙大圣跟到八戒、沙僧两个，跟陈老摆了哈龙门阵就来到河边，孙大圣开腔：“兄弟伙些，你们两个商量哈，哪个先下水嘛。”八戒赶忙说：“哥老倌哦，我们两个本事也不咋个样，还是你先下水噻。”行者回他：“不瞒兄弟伙些说，要是山里头的妖精，根本不得要你们费啥子力气，但是水里头的事情呢，我搞球不来。就算是下海或者在江里头走，我也要捻起避水诀，或者变成啥子鱼啊蟹啊的样子才得行。要是恁个捻诀的话，那就莫法抡起我的铁棒，也使不出啥子神通，打不倒妖怪噻。我早就晓得你们两个是惯会水的人，所以喊你们两个下去。”沙僧也说：“哥老倌，小弟我倒是下得去水，但是不晓得水底下是啥子情况。我们干脆都下去，哥哥你变成啥子样子嘛，或者我来驮起你，把水劈开，找到那个妖怪的窝窝头，你先进去打探一哈。要是师父还没得啥子损伤，还在那儿的话，我们就好生去打妖怪。要是不是这个妖怪搞鬼，要么把师父淹死了，要么遭妖怪吃了，我们也就莫得必要苦苦哀求了，早点儿另外找路走，要得不嘛？”行者说：“兄弟伙说得在理，你们哪个来驮我嘛？”八戒心头暗喜：“这个猴子不晓得整了我好多回，这回他原来不会水，等我老猪来驮他，我也来整哈他。”呆子笑嘻嘻地喊：“哥哥，我来驮你。”行者一下就晓得他心头有鬼，不过也将计就计说：“要得，也好，你比悟净还有点儿力气。”八戒就背起行者。
沙僧把水划开，兄弟几个一起进到通天河头。往水底下走了百十里远，那个呆子想整行者，行者马上扯下一根毫毛，变成个假身，趴在八戒背上，真身变成一个猪虱子，紧紧巴到他耳朵里头。八戒正走得起劲，突然打了个趔趄，一不小心就把行者往前头一甩，啪的一下摔了一跤。原来那个假身是毫毛变的，一下就飘起来，没得影子也没得形了。沙僧说：“二哥，你咋个搞起的哦？不好生走路，摔到泥巴头就算了嘛，还不晓得把大哥摔到哪儿去了！”八戒说：“那个猴子不经摔，一摔就摔化了。兄弟，莫管他死活，我跟你两个还是去找师父嘛。”沙僧说：“不得行，还是要等他回来，他虽然水性不咋个样，但是比我们精灵些。要是没得他回来，我不得跟你去。”行者在八戒耳朵头，忍不住大声喊：“悟净！老孙在这儿的嘛。”沙僧听到了，笑起说：“算了算了！这个呆子是瓜兮兮的！你咋个敢整他嘛！现在弄得只听得到声音看不到人，咋个办嘛？”八戒慌得在泥巴头跪起磕头说：“哥哥，是我不对，等把师父救上岸我给你赔礼。你在哪个塌塌说话嘛？简直要把我吓死。你快点变回原来的样子嘛，我驮起你，再也不敢冲你了。”行者说：“是你还要驮起我噻。我不整你了，你快点走！快点走！”那个呆子唠唠叨叨，一直念起赔礼的话，爬起来跟沙僧又继续走。
走了又有百十里远，突然抬头看到一座楼台，上头有“水鼋之第”四个大字。沙僧说：“这儿多半是妖怪的住处，我们两个不晓得虚实，咋个上门去打架嘛？”行者说：“悟净，那个门里头门外头有没得水嘛？”沙僧说：“没得水。”行者说：“既然没得水，你再躲到边边上，等老孙去打探一哈。”
好个大圣，从八戒耳朵头爬出来，又摇身一变，变成个长脚虾婆，跳了两三下就跳到门里头。睁开眼睛一看，只见那个妖怪坐在上头，一群水族在两边站起，有个斑衣鳜婆坐到边边上，都在商量要吃唐僧。行者留了个心眼，两边找了一圈都没看到，突然看到一个大肚虾婆走过来，直接走到西廊下头站起。行者跳到面前喊：“娘娘，大王跟到大家商量要吃唐僧，唐僧在哪个塌塌嘛？”虾婆说：“唐僧遭大王下雪结冰弄起走了，昨天就拿到宫后头的石匣子里头，就等到明天他徒弟些不来闹，就奏乐开始吃。”
行者听到起，演了一哈，直接找到宫后头，看果然有一个石匣子，就像人家槽房头的猪槽，又像人间的一口石棺材，量了一哈足足有六尺长；就趴到上头，听了一哈，只听到三藏在里头嘤嘤嘤地哭。行者不说话，侧起耳朵又听，那个师父咬起牙齿响，哼了一声说：
“只怪江流命不好，生下来就遭水灾绕。
从娘肚皮头出来就遭浪淘，拜佛去西天又落难。
前头遇到黑河有难遭，现在冰化了命要遭。
不晓得徒弟些来不来，拿得到真经回切不？”
行者忍不住喊：“师父莫要恨水灾，经书上说，土是五行的妈，水是五行的源。没得土不得生，没得水不得长。老孙来了！”三藏听到说：“徒弟哦，救我噻！”行者说：“你放心，等我们抓到妖怪，保证把你救出来。”三藏说：“快点儿动手！再等一天，硬是要把我闷死！”行者说：“没得事没得事！我走了！”赶紧回头，跳出来，到门外变回原来的样子喊：“八戒！”那个呆子跟沙僧赶紧跑过来问：“哥哥，咋样嘛？”行者说：“就是这个妖怪把师父骗了。师父没得啥子损伤，遭妖怪盖到石匣子下头。你们两个快点儿去挑战，让老孙先出水面。你要是抓得到他就抓；抓不到，就假装输了，把他引出水来，等我来打他。”沙僧说：“哥哥放心先走，等我们两个看清楚情况。”这个行者捻起避水诀，钻出水面，站到岸边