“目前我们公司账户还有多少钱？”
“这个月工资已经发完了，还剩下800多万元，老板要看详细的记录吗？要的话我去拿。”
“不用了，一起去吧。”
企业的流动资金指的是企业用于日常经营活动中所需的现金资金，流动资金是企业正常运营的重要保障，也是企业经营管理的核心之一。
企业流动资金的管理与运用，将直接关系到企业的生产经营和发展。
一般笼统来说，一家年产值10亿规模以下的企业，流动资金在20至30之间是比较健康的，这其中不同行业不同结款周期又有一些细分。
就是这老板胆子是实在是大，现如今这家工厂负债就超过1400万元了，短期欠款更是高达800万元，这又贷款了3000万，一下子就将公司的负债提升到4000多万，这真是让人头疼。
所以这大概也是为什么财务的位置大多数都是由女人来担任，相对于男人，女人这方面更加细心一些，而就檀锦程个人而言，更偏爱那些30到40岁之间，有家有口的本地女性财务。
“嗯，你做个预案，厂车的话就按六辆大巴车来吧，还有司机的工资也做个预算，房子的话我去找人打听打听租一栋租金是多少，到时候再给你个数字，你做做预算。”
年富力强的同时，生活还需要她们认真工作，此外家在本地相对顾虑也高一些，这大概就是传说中的软肋。
所以一亿身家的实业老板能有个2000万元的现金，就已经是顶了天了，日子过得还真没股市里那些动辄亿去打板的牛散潇洒。
首先便是内部控制，别的部门可以随便一点，但会计系统，控制环境系统，控制程序方面檀锦程可是一点都不含糊，每个月动辄几百千万的应收账款，若是不控制好，真的说不定会被卷款潜逃。
对于如何避免财务问题以及防止财务卷款跑路这方面，檀锦程也是下了很大的功夫。
此外现金管理方面也很严格，采取的是出纳人负责制，间接收取的现金也必须第一时间转交给出纳担当人。
算了算了，先不想了，越想越头疼。
而像零售卖场跟平台，这种每天有大量现金流的企业，则根本不需要流动资金，甚至还可以用收取的大量货币来赚取利息。
从这点来看，刘美琳这个财务还是非常合格的。
明年开始，闪驰的月产能就将达到28万台，年产值将超过5亿元，员工人数超过500名，这已经远远超过前世檀锦程所能控制的范围，很多事情都需要边做边学。
另外就是人员多了，安保工作也要重视起来，毕竟生产的是小电驴，若是没注意被人偷走个百辆，损失钱还是小事，影响定好的交期就麻烦了。
“新厂贷了多少？”刘美琳有些好奇的问道。
“3000万元，够用了。”檀锦程笑道。
简而言之就是老板收进来的钱你要合理运用，借进来的钱以及利息同样也是如此，不能出现纰漏。
另外便是公司的财务部门分工明确，主管、会计、出纳等岗位都配置齐全了，公司了规模这些人工的开支是不能省的，下级负责人分工明确，有制约有合作才是完美的。
而制造业为什么资金链如此的紧张，便是由于他们的账期十分的漫长，需要大量的流动资金储备，一旦资金链跟不，企业就有可能面临破产的风险。
“国庆节之后新厂的贷款就会下来了，到时候那笔贷款的话专项专用，都用于新厂的投建，剩下的年底之前把锦鹏贸易还有明灿模塑那两笔短期欠款还了，剩下的就慢慢还吧。”
“这一点刘姐跟顾姐你们也要做好准备，我等下也会跟其他的办公室人员说一声的。”
月底财务都是比较忙的，檀锦程也懒得耽误对方时间，有什么事等国庆节之后再说。
“好的，我会处理好的，请檀总放心。”
另外就是网银支付也是如此，刘美琳负责支付，檀锦程负责审核必须通过两人才能将款项支付出去。
说一句题外话，怎么判断一个做实业的老板大概有多少身家？
一般来说，实业老板保守型的大约有80的身家在周转，激进型的会加杠杆2到10倍在周转，所以用他的周转资金量毛估估就可以预估出他的身家了。
公司的财务可不仅仅是收钱付钱，开票那么简单，像年度预算，支出协助老板开展好工作，维持好公司的收支平衡等等方方面面都要注意到。
任何考验人心的事情都没有必要去做，从制度完善才是最好的。
没办法，钱要用来周转做生意啊，不然这一亿的身家就是镜花泡影。
“那就先谢谢檀总了，好奇问一句，新厂要比老厂大很多，到时候我们是不是要搬到保税区那边去工作。”
另外一方面就是一定要学会看财务报表，不会看财务报表的老板可以说是不合格的，这方面檀锦程前世有做生意的经验，对于这些没什么大的问题。
拿七八九月份来说，公司一共收到了超过2400万元的货款，但凡没有控制好都非常的危险，拿巨额财富考虑人心这事儿檀锦程